Мошенничество на финансовых рынках: виды и признаки

Комментариев: 0

С ростом интереса к инвестициям, растет и число желающих оставить неопытных инвесторов без денег. Мошенники придумывают всё больше схем, на которые иногда ведутся не только новички, но и опытные инвесторы. Здесь играют немаловажную роль особенности человеческой психологии. Мошенники умело давят на жадность людей и их желание получить быстрые деньги без особых усилий. Зная, как «втереться» к жертве в доверие, злоумышленники убеждают вкладывать большие суммы, а потом исчезают с деньгами инвесторов.

Виды мошенничества на финансовых рынках

В настоящее время используется немало способов инвестиционного мошенничества, сегодня остановимся на основных из них.

Финансовая пирамида

 Её также называют мошенничеством по схеме Понци, названной в честь её автора, некого Чарльза Понци. Его суть заключается в выплате вознаграждения инвесторам за счет вложений новых вкладчиков. Поэтому распознать финансовую пирамиду достаточно просто по наличию партнерской программы. Вам будут советовать приглашать своих родных друзей, знакомых и просто прохожих, мотивируя это ростом прибыли. Если вы оказались в числе первых вкладчиков, то, возможно, вы даже сможете получить прибыль за счет тех, кто пришел по вашему совету. Но не спешите радоваться, рано или поздно, поток новых инвесторов закончится, а организаторы свернут проект, оставив всех участников без денег и претензиями к тем, кто их сюда позвал.

Мошенничество на pre-IPO 

Если финансовую пирамиду определить довольно просто, то в этом случае на уловку мошенников могут попасться даже опытные инвесторы. Процедура pre-IPO представляет собой покупку акций эмитента до их публичного размещения по сниженной цене. Это достаточно распространенная практика, когда брокеры выкупают часть акций на этом этапе и предлагают своим клиентам. Этим и пользуются мошенники, во время ажиотажа на новостях о скором выходе на биржу крупной компании, злоумышленники предлагают инвесторам приобрести её акции по цене, гораздо ниже той, что планируется при размещении. Как правило, ничего не подозревающие инвесторы соглашаются, но после перечисления средств, ни акций, ни мошенников, ни своих денег они больше не увидят, по сути, совершив покупку воздуха, потому что никаких акций у недобросовестного продавца и не было изначально.

Pump and Dump 

Не спастись от мошенничества и криптоинвесторам. Причем схема обмана используется аналогичная предыдущей, только, как правило, продают не акции существующей компании, а монеты, которые не представляют собой никакой ценности. Мошенники выпускают новую монету и раздувают вокруг нее большой ажиотаж, используя все средства агрессивного маркетинга. Постинг в социальных сетях, привлечение к рекламе блогеров или даже звезд. В раскрутку монеты вкладывают немало денег, однако все затраты быстро окупаются, когда ею заинтересовывается большое число инвесторов. И чем больше пользователей желают приобрести монеты, тем выше их цена. Когда стоимость достигает пика, организаторы продают свои монеты и сворачивают проект. Что инвесторы будут дальше делать со своим приобретением, мошенников не особо интересует, ровно так же, как и дальнейшая судьба выпущенных ими монет.

Псевдоброкеры 

Самый простой в исполнении способ мошенничества – это прикинуться брокером, убедить инвесторов открыть счет и по-тихому увести с него деньги. Особый уровень мастерства, это когда мошенники ссылаются на техническую проблему и просят еще раз пополнить депозит, обещая вернуть средства в тройном размере в качестве компенсации. И ведь находятся те, кто этому верит, и вновь переводит деньги практически в карман злоумышленникам. Естественно, никакой компенсации никому не светит, а мошенники просто перестают выходить на связь или вовсе блокируют аккаунт инвестора.

Как не стать жертвой мошенничества

Есть несколько основных признаков, которые помогут распознать инвестиционных мошенников:

  • Отсутствие юридической информации. Если компания работает честно, то ей скрывать нечего, поэтому в свободном доступе размещается вся контактная информация и юридические документы. А вот если на официальном сайте проекта нет никаких сведений о нем, то это повод задуматься о его надежности.
  • Оффшорная регистрация. Свободная от регуляции зона – хорошая возможность избежать ответственности за мошенническую деятельность, так как добиться справедливости инвестору при отсутствии регуляции будет очень сложно.
  • Агрессивная реклама. Проект будет пиариться на всех возможных площадках, обещая своим клиентам роскошную жизнь. Фотографии премиальных машин, дорогих коттеджей и пачек денег, используемые при оформлении сайта такого проекта, нацелены на привлечение аудитории. О красивой жизни мечтает каждый и не каждый может пройти мимо таких заманчивых предложений.
  • Гарантированный высокий доход при минимальных вложениях. Буратино в своё время уже повелся на обещание получить горы золота, закопав всего лишь пару монет на Поле Чудес, и остался с носом. Не повторяйте его ошибок и не верьте таким обещаниям.
Поделиться с друзьями

Обзор Мошенничество на финансовых рынках: виды и признаки был полезен?

Да 4Нет 7
1
2
3
4
5
6
7

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *